基金赎回是按哪天的净值,净值是怎么算的

基金赎回背后的秘密：按哪天净值计算，净值怎么算？

各位亲爱的基民，大家好！关于基金赎回，你们是不是也有很多疑问呢？今天，机智的小编就来化身“基金探长”，带着你们的疑问一一解读，让你们轻松搞定基金赎回的那些事儿！

基金赎回是按哪天的净值计算的？

判断标准：赎回申请的时间

15:00前赎回：算当日净值。

15:00后赎回：算下一个交易日的净值。

基金净值是怎么计算的？

计算公式：基金净值 = （基金资产总值 - 基金负债总额）/ 基金份额总数

核心要点：

基金资产总值：基金持有的所有股票、债券、货币市场工具等资产的市值之和。

基金负债总额：基金应付的费用、应付的税款等。

基金份额总数：投资者持有的基金份额总数。

基金赎回当天收盘后的净值就是赎回净值吗？

不是的！

基金净值一般在次日才能公布，赎回时使用的净值是前一交易日的收盘净值。

非交易日赎回基金会怎样？

视作下一交易日的申请！

例如，周五下午3点后赎回，会按照下周一交易日的净值计算。

我的基金什么时候能到账？

一般是第二个交易日确认份额，资金到账时间视银行而定。

例如，周一赎回，周三确认份额，资金一般在周三或周四到账。

亲爱的基民们，你们还有什么关于基金赎回的疑问吗？欢迎在评论区提问或分享你们的经验，我们一起交流学习，让基金投资更轻松！